Nói đến thành tích đầu tư trong vài chục năm trở lại đây, hẳn không ai vượt qua huyền thoại 95 tuổi Warren Buffett.
Huyền thoại đầu tư Warren Buffett. (Ảnh: Reuters).
Warren Buffett là một trong những tên tuổi đáng tin cậy nhất trong lĩnh vực đầu tư. Được mệnh danh là “nhà hiền triết xứ Omaha”, ông đã xây dựng nên khối tài sản khổng lồ bằng cách tuân thủ phương pháp đầu tư giá trị và đơn giản.
Buffett không chạy theo những cơn sốt nhất thời hay phức tạp hoá chiến lược đầu tư. Thay vào đó, thành công của ông đến từ khả năng giữ cho mọi thứ đơn giản và tập trung vào dài hạn.
Tin tốt là các nguyên tắc đầu tư của Buffett không chỉ dành cho giới tỷ phú hay chuyên gia tài chính, mà ngay cả những người bình thường cũng có thể áp dụng để gia tăng khối tài sản của bản thân.
Chỉ mua những gì bạn thực sự hiểu
Buffett – Chủ tịch kiêm CEO tập đoàn Berkshire Hathaway – chỉ đầu tư vào các doanh nghiệp mà ông hiểu rõ, một chiến lược mà ông thường xuyên khuyến khích những người khác làm theo.
Chia sẻ với cổ đông Berkshire vào năm 1997, Buffett từng nói: “Bạn chỉ cần có khả năng đánh giá các công ty trong phạm vi hiểu biết của mình. Quy mô của phạm vi đó không quá quan trọng, tuy nhiên nắm rõ ranh giới của nó lại rất quan trọng”.
Nói một cách dễ hiểu, các nhà đầu tư chỉ nên rót tiền vào những doanh nghiệp mà họ có thể đánh giá và giải thích một cách rõ ràng, thay vì những công ty mà họ chỉ hiểu biết một cách mơ hồ.
Chiến lược này sẽ giúp các nhà đầu tư tránh những sai tầm tốn kém do đánh giá sai doanh nghiệp hoặc bị dẫn dắt bởi hành vi đầu cơ.
Thị trường sẽ thưởng cho những ai biết chờ đợi
Buffett còn nổi tiếng với câu nói “Thị trường chứng khoán là một công cụ chuyển tiền từ tay những người thiếu kiên nhẫn sang những người nhẫn nại”. Ý chính của câu nói này là giao dịch quá thường xuyên và phụ thuộc vào cảm xúc hiếm khi có ích.
Cố gắng xác định thời điểm của thị trường thường dẫn đến thua lỗ, trong khi nắm giữ cổ phiếu của các doanh nghiệp tốt trong nhiều thập kỷ lại tạo ra tăng trưởng kép mạnh mẽ.
Nhìn vào khoản đầu tư của Buffett vào Coca Cola và American Express sẽ hiểu rõ điều đó. Nhờ huyền thoại đầu tư nắm giữ trong thời gian dài, các cổ phiếu này đã mang lại lợi nhuận tốt cho các cổ đông Berkshire trong hàng chục năm qua.
Nói tóm lại, thông điệp mà Buffett muốn gửi đến các nhà đầu tư là hãy kiềm chế việc theo đuổi lợi nhuận ngắn hạn và tránh bán tháo cổ phiếu khi thị trường biến động mạnh.
Tư duy dài hạn sẽ giúp bạn làm giàu
Trong bức thư gửi cổ đông vào năm 1996, Buffett nhắc nhở nhà đầu tư nên rót vốn vào các công ty có nền tảng cơ bản vững chắc. “Nếu không sẵn sàng nắm giữ cổ phiếu trong 10 năm, bạn đừng nghĩ đến việc sở hữu nó dù chỉ 10 phút”, ông viết.
Quan điểm của “nhà hiền triết xứ Omaha” là nhà đầu tư không nên cố gắng theo đuổi những cổ phiếu đang thịnh hạnh hoặc kiếm lời nhanh chóng.
Thay vào đó, họ nên đầu tư vào các công ty có sức bền và khả năng tạo ra giá trị theo thời gian. Khi giá trị của các công ty này tăng lên, danh mục của nhà đầu tư cũng sẽ tăng theo.
Đầu tư đơn giản, ít tốn kém
Ở một dịp khác, Buffett khuyên nhủ các nhà đầu tư nên theo đuổi một chiến lược đơn giản, chẳng hạn như đầu tư vào quỹ chỉ số S&P 500.
Trong thư gửi cổ đông năm 2016, Buffett giải thích: “Khi bạn đưa hàng nghìn tỷ USD cho các nhà quản lý quỹ tính phí cao trên Phố Wall, thì thường các nhà quản lý quỹ mới là người thu về lợi nhuận khổng lồ, chứ không phải khách hàng”.
Thay vào đó, Buffett cho rằng các nhà đầu tư, bất luận lớn hay nhỏ, đều nên gắn bỏ các các quỹ chỉ số có chi phí thấp. Chiến lược đơn giản này sẽ giúp ích cho các nhà đầu tư trong dài hạn.
Ông thậm chí còn thực hiện một ván cược nổi tiếng rằng một quỹ chỉ số chi phí thấp sẽ giao dịch vượt trội hơn các quỹ phòng hộ trong 10 năm. Kết quả là Buffett đã chiến thắng.
Giữ kỷ luật cảm xúc
Vị tỷ phú 95 tuổi thường nói rằng điều quan trọng nhất trong đầu tư không phải là trí tuệ mà là giữ ổn định cảm xúc.
Trong cuộc họp cổ đông thường niên năm 2004 của Berkshire, Buffett phát biểu: “Đây không phải là một lĩnh vực đòi hỏi trí tuệ phi thường, mà nó đòi hỏi kỷ luật phi thường”.
Mua hay bán cổ phiếu dựa trên nỗi sợ hãi, lòng tham hay sự tự tin thái quá thường gây ra nhiều thiệt hại. Thị trường vẫn biến động mỗi ngày – có lúc tăng có lúc giảm – nhưng cách nhà đầu tư phản ứng mới tạo nên sự khác biệt.
Trên hết, các nhà đầu tư nên tập trung vào dài hạn và chuẩn bị sẵn tâm thế cho những biến động có thể xảy ra. Một số biện pháp để duy trì kỷ luật có thể kể đến như thiết lập các khoản đầu tư tự động, bỏ qua những xôn xao trên truyền thông và xây dựng một hệ thống giúp giảm bớt các quyết định cảm tính, vội vàng.
Tựu trung lại, những bí quyết làm giàu và hạn chế mắc sai lầm của Buffett là tập trung vào những gì bạn hiểu, kiên nhẫn, tư duy dài hạn, giữ chi phí ở mức thấp và quản lý cảm xúc của bản thân.
